Pracownicy banków w rękach policji! Wyłudzali kredyty za wysoką prowizję, brali łapówki

Policjanci z Wydziału do Walki z Korupcją Komendy Wojewódzkiej Policji w Gdańsku zatrzymali 7 osób, w tym 4 kobiety i 3 mężczyzn, które są podejrzane o dokonanie przestępstw związanych z praniem brudnych pieniędzy, wręczaniem i przyjęciem korzyści majątkowej oraz oszustw polegających na wyłudzeniu kredytu. Zdobyty materiał dowodowy pozwolił na wszczęcie śledztwa w tej sprawie przez Prokuraturę Okręgową w Gdańsku. 

CZYTAJ TEŻ: Słupsk: Właścicielka przedszkola wyłudzała dotacje! Usłyszała 33 zarzuty

Funkcjonariusze ustalili, że grupa nieuczciwych pośredników finansowych zwerbowała do współpracy pracowników banków, którzy wspólnie prowadzili działalność przestępczą polegającą na wyłudzaniu kredytów bankowych.

- Z ustaleń policjantów wynika, że do pośredników zgłaszały się osoby o niskiej wiarygodności i bez zdolności kredytowej, którym wcześniej banki odmówiły udzielenia kredytu. Pośrednicy nielegalnie współpracując z pracownikami banków, kontaktowali się z nimi i wspólnie opracowywali plan wyłudzenia kredytu na warunkach dogodnych dla klienta. Najczęściej polegało to na instruowaniu kredytobiorcy, w jaki sposób należy zatajać lub modyfikować informacje, aby uzyskać kredyt np. poprzez zawyżenie dochodów, ukrycie posiadania dzieci, ukrycie zobowiązań finansowych oraz deklarowanie posiadania fikcyjnego majątku – informują policjanci. 

Następnie, gdy dany bank wydawał pozytywną decyzję kredytową, nieuczciwi pracownicy wstrzymywali wypłatę kredytu na konto klienta aż do momentu, gdy klient zaakceptował wysoką prowizję za usługę pośrednictwa. A wynosiła ona około 1/3 wysokości przyznanego kredytu. 

- W zamian za pomoc w wyłudzeniu, pośrednicy wręczali bankowcom łapówki, w różnych kwotach uzależnionych od wysokości kredytu. Pośrednicy wykorzystywali fakt, że zgłaszający się do nich klienci, to osoby podatne na manipulację, w trudnej sytuacji życiowej, którzy byli gotowi podjąć ryzyko uczestniczenia w oszustwie, aby pozyskać niezbędne im pieniądze – przyznają funkcjonariusze.

Na polecenie Prokuratury Okręgowej w Gdańsku zatrzymano czworo pracowników różnych banków oraz troje pośredników finansowych zatrudnionych w jednej firmie z Warszawy i okolic oraz Torunia i Gdańska. Prokuratura Okręgowa w Gdańsku przedstawiła podejrzanym łącznie 78 zarzutów, między innymi za łapownictwo na stanowisku kierowniczym i naruszenie tajemnicy bankowej. Policjanci zabezpieczyli mienie podejrzanych w postaci gotówki i trzech samochodów osobowych o łącznej wartości blisko 200 tys. zł.